במסגרת תקנות הפיקוח על הביטוח, בעת צירופו של מבוטח למוצר פנסיוני, חלה על סוכן הביטוח הפנסיוני (או על יועץ או משווק פנסיוני לצורך נסיבות העניין) חובת ההנמקה - אשר מציגה בפני הלקוח את הסיבות והשיקולים בגינן מציע הסוכן להצטרף למוצר זה או אחר, או לבצע פעולה המחייבת הנמקה.

כחלק בלתי נפרד מההנמקה, נמצא בירור צרכי המבוטח, לרבות בירור מצב חסכונותיו הפנסיוניים והכיסויים הביטוחיים אגב מוצרים אלו.

תקנות הפיקוח מחייבות את סוכן הביטוח הפנסיוני לבצע פנייה למסלקה הפנסיונית על מנת לקבל את מלוא המידע אודות המבוטח.

פעולה זו של פנייה למסלקה הפנסיונית הינה פעולה שיש בה עלות למשרדנו. בנוסף אנו עושים שימוש במערכות אשר קולטות את המידע ומעבדות אותו לצורך ביצוע ההנמקה.

על כן אנו גובים תשלום בגין הליך בירור הצרכים הנ"ל. יצוין כי התשלום הינו ישירות לסוכנות הביטוח ולא לגוף היצרני.

תשלום זה אינו קשור לתשלומים שוטפים ו/או חד פעמיים שישולמו ע"י המעסיק או ע"י המבוטח במסגרת המוצר הפנסיוני אשר ירכוש.

ניתן להרחיב את השירות ולקבל מאיתנו שירות רחב של קבלת דוח סטטוס פנסיוני. שירות זה הינו בעלות כספית נוספת.

לקוחות שיבחרו בשירות זה יחויבו על דוח הסטטוס הפנסיוני בלבד ולא יחויבו על הליך בירור הצרכים בנוסף.

לקריאה אודות הליך השיווק הפנסיוני - לחצו כאן.